Forex Margin là gì?

Margin là gì? Ký quỹ và số dư ký quỹ trong Forex là gì? Cách tính giao dịch ký quỹ trong forex?

Hôm nay, tôi sẽ giải đáp khái niệm về ký quỹ trong giao dịch ngoại hối, đó là một trong những yếu tố chính có liên quan đến giao dịch Forex. Trong bài viết này, bạn sẽ tìm thấy câu trả lời cho các câu hỏi sau: Ký quỹ trong giao dịch ngoại hối là gì? Mức ký quỹ nào là tối thiểu trong ngoại hối? Máy tính ký quỹ được sử dụng để làm gì? Làm thế nào để bạn tính mức ký quỹ? Và tất nhiên, tôi sẽ giải quyết chi tiết lý do tại sao về cơ bản bạn cần xem xét lợi nhuận trong giao dịch ngoại hối.

Giới thiệu

Trong hầu hết mọi bài viết, tôi đều nhấn mạnh vào các mục tiêu mà chúng tôi theo đuổi khi bắt đầu giao dịch trên thị trường tài chính. Mục tiêu chính là tạo ra lợi nhuận. Vì các hoạt động được thực hiện trên các sàn giao dịch thế giới cho các mục đích khác nhau, từ những hoạt động phổ biến nhất, như kiếm tiền từ đầu cơ và tăng tài khoản tiền mặt, đến các chiến lược phức tạp nhằm mục đích bảo vệ doanh nghiệp và vốn bằng cách phòng ngừa rủi ro, nên sẽ không hoàn toàn phù hợp để gọi kết quả tài chính của tất cả các loại hoạt động có lợi nhuận. Trong thế giới tài chính, tiền được gọi là ký quỹ (margin). Và, tùy thuộc vào mục tiêu sử dụng ký quỹ, nó được chia thành giao dịch Ký quỹ biến đổi, Số dư ký quỹ, Số dư hedged, số dư locked và nhiều loại phụ khác. Nó thậm chí có thể là vấn đề của các cơ sở nhà nước như Cục Dự trữ Liên bang, khi nói đến lãi suất của ngân hàng trung ương, hoặc nó có thể đề cập đến một khoản hoa hồng phải trả bởi một thành viên của sàn giao dịch chứng khoán quốc gia, khi một người đang bán hoặc mua cổ phiếu. Nhưng khái niệm vẫn giữ nguyên, tất cả các loại phụ này về cơ bản đề cập đến số tiền. Nói một cách đơn giản, một mức ký quỹ trong ngoại hối là sự khác biệt giữa giá mở của vị thế và giá hiện tại. Người ta có thể nói rằng không bao gồm nhiều yếu tố trong định nghĩa, ví dụ, hoa hồng và các loại phí khác nhau, nhưng tất cả các yếu tố này đã được đưa vào khái niệm ký quỹ trong ngoại hối. Vì vậy, chúng tôi không cần phải phát minh ra bất cứ điều gì, mức ký quỹ của bạn là lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn, tùy thuộc vào kết quả giao dịch.

Bạn đang xem: mức ký quỹ forex là gì

Giao dịch ký quỹ

Ngoài ký quỹ, một vấn đề quan trọng khác là giao dịch ký quỹ. Ai cũng đều bắt gặp khái niệm này trong giao dịch trao đổi. Tuy nhiên, một định nghĩa phổ biến hơn tất nhiên là đòn bẩy tài chính. Vâng, giao dịch ký quỹ cũng giống như giao dịch sử dụng đòn bẩy tài chính hoặc vay tiền ký quỹ. Giao dịch ký quỹ là một cách để nhân số tiền liên quan đến giao dịch bằng cách sử dụng tiền vay mà bạn lấy từ công ty môi giới. Nói cách khác, giao dịch đòn bẩy hoặc ký quỹ là một dịch vụ cho vay ngắn hạn được cung cấp bởi nhà môi giới của bạn trong khi vị thế của bạn đang mở. Tất nhiên, dịch vụ này không miễn phí. Nhà môi giới không phải là một quỹ từ thiện và mục tiêu chính của họ, giống như của bạn đó là kiếm tiền. Nhà môi giới tính phí hoa hồng để cung cấp đòn bẩy tài chính cho bạn. Số tiền hoa hồng phụ thuộc vào quy mô của khoản vay mà bạn thực hiện.

Một khái niệm quan trọng khác trong giao dịch ký quỹ là tiền gửi ký quỹ. Trong giao dịch chứng khoán, tiền giao dịch ký quỹ được sử dụng như là tài sản thế chấp trên một giao dịch tài chính. Tiền gửi là quỹ trên tài khoản giao dịch của khách hàng, mà đó là điều cần thiết để hoàn thành giao dịch trên một công cụ giao dịch. Nói cách khác, đây là một đảm bảo cho nhà môi giới của bạn rằng, bạn có một quỹ tiền để trang trải nghĩa vụ của mình. Khi nào bạn có nghĩa vụ? Chúng xuất hiện khi bạn tham gia một giao dịch. Nhà môi giới cung cấp cho bạn một đòn bẩy tài chính để tham gia vào giao dịch và bạn phải đảm bảo rằng bạn có quỹ tiền để trang trải các rủi ro tín dụng của nhà môi giới. Tất nhiên, bạn không phải đảm bảo bất cứ điều gì khi chỉ nói bằng miệng hoặc bằng văn bản, nhà môi giới đã thấy bạn có tiền gửi cần thiết trong tài khoản của bạn hay không. Nếu không có đủ tiền trong khoản tiền gửi, bạn sẽ không thể thực hiện một giao dịch với các tham số mong muốn, vì vậy, bạn sẽ phải giảm kích thước của đòn bẩy cho đến khi số tiền của tài sản thế chấp ít hơn hoặc bằng số tiền trong tài khoản của bạn.

Vì vậy, tôi đã mô tả tùy chọn với cung cấp ký quỹ cho lệnh giao dịch của bạn và có một mối quan hệ nghịch đảo. Cao hơn là đòn bẩy tài chính được sử dụng và các yêu cầu ký quỹ. Nhưng cũng có một lựa chọn khi việc tăng đòn bẩy tài chính sẽ làm giảm yêu cầu ký quỹ. Có thể khi bạn hoạt động với đòn bẩy tài chính của tài khoản giao dịch của mình. Vâng, ngoài đòn bẩy cho một vị thế, còn có một đòn bẩy tài chính cho tài khoản giao dịch của bạn. Đòn bẩy tài chính cho tài khoản giao dịch như một cách để giảm yêu cầu ký quỹ của bạn. Nếu các nhà môi giới đã không cung cấp một cơ hội như vậy, sẽ có ít giao dịch ngoại hối hơn. Bởi kích thước của đòn bẩy này cung cấp cơ hội giao dịch với ít tiền gửi, ít hơn nhiều so với các tiêu chuẩn giao dịch chung được chấp nhận. Thật vậy, theo quy tắc giao dịch trao đổi, chỉ có thể thực hiện giao dịch thị trường nếu bạn có đủ tiền trên tài khoản giao dịch của mình để hoàn tất giao dịch với khối lượng giao dịch tiêu chuẩn là 1 lot. Tôi sẽ tiết lộ một bí mật, không thể có khối lượng giao dịch dưới 1 lot. Có vẻ như đó không phải là sự thật. Xét cho cùng, tất cả chúng ta đều quen với các lot phân số được cung cấp bởi các nhà môi giới của chúng tôi, chẳng hạn như 0,1 lot hoặc 0,01 lot. Nhưng đây chính xác là nguyên tắc của hành động giao dịch ký quỹ. Nếu các nhà môi giới không cung cấp đòn bẩy cho khách hàng của họ, sẽ không có cơ hội giao dịch cho tất cả mọi người.

Hình trên cho thấy quy mô của đòn bẩy tài chính của bạn ảnh hưởng đến các yêu cầu ký quỹ như thế nào. Hình hiển thị mức giao dịch ký quỹ tối thiểu cho các cặp tiền tệ với khối lượng giao dịch cố định tiêu chuẩn là 1 lot. Như bạn đã biết, một lot tiêu chuẩn tương đương với 100.000 đơn vị tiền tệ cơ sở trong giao dịch ngoại hối. Do đó, tiền giao dịch ký quỹ của bạn sẽ là 100.000 khi bạn thực hiện giao dịch 1 lot mà không cần sử dụng đòn bẩy. Một vị thế không có đòn bẩy được viết là 1:1. Tiếp theo, bạn thấy rằng ngay khi mức đòn bẩy được sử dụng trên tài khoản giao dịch được tăng lên, tỷ lệ ký quỹ sẽ giảm theo cùng một tỷ lệ. Nếu bạn tăng đòn bẩy lên 10 lần và nó ghi là 1:10, mức ký quỹ yêu cầu sẽ giảm 10 lần và sẽ là 10.000 đơn vị tiền tệ. Với mức đòn bẩy tối đa có thể, một giao dịch sẽ cần tiền ký quỹ ít nhất là 100 đơn vị tiền tệ để đảm bảo giao dịch là 1 lot.

Đòn bẩy tài chính

Về cơ bản, khái niệm này đề cập đến giao dịch ký quỹ, nhưng tôi muốn đặc biệt chú ý đến chủ đề này. Nếu mọi thứ đều rõ ràng với đòn bẩy của tài khoản, thì điều đó không đơn giản với đòn bẩy của một giao dịch. Khi bạn thực hiện một giao dịch, trên thực tế, bạn không biết quy mô của đòn bẩy mà bạn sử dụng. Bạn chỉ biết quy mô của giao dịch. Có vẻ như bạn không cần phải biết kích thước của đòn bẩy được sử dụng nếu bạn không thấy thông số này ở bất cứ đâu. Nhưng, nếu bạn đối xử với hoạt động giao dịch của mình một cách nghiêm túc, thay vì là người mới bắt đầu, bạn cần biết quy mô của đòn bẩy được sử dụng trong giao dịch. Tôi sẽ giải thích tại sao.

Mặc dù có ý kiến ​​chung, chỉ có hai loại hành vi giao dịch của một nhà giao dịch ngoại hối, đó là cách hung hăng và cách dè dặt. Nói một cách đơn giản, nó phụ thuộc vào khả năng chấp nhận rủi ro của nhà giao dịch, có thể có người chấp nhận rủi ro và cũng có người không chấp nhận rủi ro. Và hai loại nhà giao dịch ngoại hối này liên quan trực tiếp đến quy mô của đòn bẩy tài chính được sử dụng trong giao dịch. Giao dịch hung hăng có liên quan đến một rủi ro đáng kể, và nơi nào có rủi ro cao, nơi đó cũng có tiềm năng thu nhập cao hơn. Vì vậy, nếu bạn, có một khoản tiền gửi 100 USD vào tài khoản của mình, muốn kiếm được 10.000 USD trong một tuần, bạn sẽ phải giao dịch với một chiến lược giao dịch tích cực, hay chính xác hơn là bạn sẽ phải thực hiện tất cả. Đặc trưng của chiến lược giao dịch Forex hung hăng là có kích thước đòn bẩy từ 1:11 đến 1: 1000. Các chiến lược không hứa hẹn rủi ro cao và cũng không thể mang lại lợi nhuận cao. Điều này được đặc trưng bởi phương pháp giao dịch dè dặt mà nó sử dụng đòn bẩy có kích thước từ 1:1 đến 1:10. Tất nhiên, đây là những thông số gần đúng, nhưng nó cũng thường xuyên xảy ra nhất. Mọi người tự quyết định loại chiến lược nào nên được chọn. Để tìm hiểu xem bạn đang giao dịch hung hăng hay dè dặt, có vị thế mở 0,75 lot với số tiền gửi riêng là 2000 USD, bạn cần biết mức độ đòn bẩy giao dịch của mình tương ứng. Để tính toán nó, có một công thức đơn giản.

Bạn biết tất cả dữ liệu từ công thức này khi bạn tham gia giao dịch. Vâng, hãy để chúng tôi tính toán. Ví dụ: bạn thực hiện giao dịch trên cặp EUR/USD. Vì vậy, công thức sẽ như thế này: đòn bẩy = (1.13120 * 75 000)/2000 = 42,42 hoặc 1:42. Đòn bẩy tài chính nằm trong phạm vi chiến lược giao dịch tích cực, vì vậy bạn đang giao dịch với rủi ro cao. Nếu bạn không muốn chịu rủi ro cao và muốn biến thành giao dịch điển hình cho chiến lược giao dịch dè dặt, bạn có ba cách như sau: Để giảm báo giá bằng cách chọn một cặp tiền tệ khác với tỷ giá hiện tại khác, để giảm số lot giao dịch và để tăng tiền gửi của bạn. Cách dễ nhất và nhanh nhất là giảm khối lượng giao dịch của bạn. Bây giờ hãy để tính toán đòn bẩy cho cùng một giao dịch, nhưng với khối lượng 0,15 lot. Đòn bẩy = (1,13120 * 15.000)/2000 = 8,48 hoặc 1:8. Đòn bẩy này đã phù hợp với chiến lược dè dặt. Và nếu bạn muốn đạt được điều này, thì bằng cách này, bạn đã xác định kích thước lot tối đa cho một giao dịch an toàn.

Cách theo dõi giao dịch ký quỹ trong forex

Đề xuất riêng cho bạn: Tổng hợp Các loại tài khoản forex. Trader mới nên chọn tài khoản nào?

Hầu hết các thiết bị đầu cuối giao dịch có cùng tham số cơ bản để hiển thị giá trị ký quỹ.

1. Số dư (Balance). Trường này hiển thị số tiền bạn có bao nhiêu trong tài khoản giao dịch của mình, bao gồm chỉ các giao dịch đã hoàn thành hoặc đã thoát lệnh. Các lệnh mở hiện tại không được bao gồm trong trường số dư.
2. Số dư tức thời (Equity). Trường này hiển thị số tiền bạn thực sự có trong tài khoản của mình ở lúc hiện tại (tức là trong khi bạn giao dịch, số tiền lãi hay lỗ bao nhiêu nó sẽ hiển thị liên tục trong Equity của bạn), bao gồm cả vị thế mở và đóng. Nói một cách khác, Equity = Balance – Lãi / lỗ hiện tại.
3. Ký quỹ (margin). Trường này hiển thị số tiền mà bạn sử dụng để làm tài sản thế chấp hoặc duy trì cho các vị thế mở.
4. Số dư ký quỹ (Free margin). Trường này hiển thị số tiền nằm trong tài khoản giao dịch mà chưa sử dụng để thế chấp, không liên quan đến vị thế hiện tại và có thể được sử dụng để mở những lệnh mới hoặc có thể rút tiền.
5. Mức ký quỹ (margin level). Trường này hiển thị sự tương quan giữa tiền của bạn và tiền ký quỹ (được biểu thị bằng phần trăm). Mức giao dịch ký quỹ cho thấy những rủi ro hiện tại.

Cách tính ký quỹ trong Forex?

Có hai cách tính cơ bản về mức giao dịch ký quỹ trong forex: đơn giản và rất đơn giản.

Cách tính ký quỹ đơn giản

Nó sẽ phù hợp với những người giỏi toán. Bạn cần biết giá của cặp tiền mà bạn muốn mở một vị thế, số lot và đòn bẩy trong tài khoản giao dịch của bạn.

Ký quỹ = (Giá * Lot)/đòn bẩy tài khoản.

Thay các giá trị vào công thức sau để tính ký quỹ:

Ký quỹ = (1,25373 * 10 000)/400 = 31,34 USD

Do đó, chúng tôi nhận được số tiền ký quỹ được yêu cầu cho một giao dịch với các tham số của chúng tôi.

Cách tính ký quỹ đơn giản bằng máy tính giao dịch ký quỹ

Nó phù hợp với tất cả mọi người, đặc biệt là những người không thích tính toán. Bạn sẽ cần máy tính ký quỹ forex. Nó là một máy tính phổ biến trên trang web của bất kỳ nhà môi giới nào.

Máy tính ký quỹ forex rất dễ sử dụng.

Bạn nhập các tham số giao dịch của mình: Đầu tiên, bạn chọn đòn bẩy tài khoản, cặp tiền tệ, khối lượng giao dịch, loại giao dịch, giá mở cửa. Máy tính tính toán ngay lập tức tất cả các tham số, bao gồm cả kích thước giao dịch ký quỹ.

Mức ký quỹ và số dư giao dịch ký quỹ

Nên xem: Risk:Reward Ratio là gì? Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận bao nhiêu là hợp lý trong giao dịch forex?

Tôi đã giải thích mức ký quỹ trong forex là gì. Đó là mối tương quan giữa quỹ của một người giao dịch và tiền ký quỹ (được biểu thị bằng phần trăm). Mức ký quỹ được liên kết với các khái niệm quan trọng như Lệnh gọi ký quỹ (margin call) và Mức ngưng giao dịch (stop out). Lệnh gọi ký quỹ xảy ra khi số dư tài khoản của bạn trở nên âm hoặc bằng không. Trong trường hợp này, bạn không thể mở thêm bất kỳ lệnh mới nào vì tất cả tiền trong tài khoản của bạn là tài sản thế chấp cho vị thế mở. Sau khi có một Lệnh gọi ký quỹ, có thể có một lệnh gọi ngưng giao dịch. Trong giao dịch ngoại hối, Mức ngưng giao dịch là khi Mức ký quỹ của bạn giảm xuống mức phần trăm (%) cụ thể trong đó các vị thế mở của bạn được đóng tự động (“thanh lý”) bởi nhà môi giới của bạn bắt đầu từ các lệnh thua lỗ nhiều nhất để ngăn khách hàng đi vào vùng báo động (cháy tài khoản).

Các nhà giao dịch, người áp dụng các chiến lược hung hăng, khá quen thuộc với các tình huống này vì chúng thường xảy ra trong giao dịch của họ. Tất nhiên, không có gì dễ chịu trong đó, và những tình huống như vậy thường dẫn đến việc mất khoản tiền gửi. Đối với các nhà giao dịch sử dụng các chiến lược bảo thủ, có thể không bao giờ gặp phải tình huống như vậy.

Hãy cho chúng tôi xem làm thế nào bạn có thể tìm ra Mức giao dịch ký quỹ và cách bạn có thể tính Số dư Ký quỹ.

Số dư ký quỹ là sự khác biệt giữa Số dư tức thời và Tiền ký quỹ được sử dụng.

Số dư ký quỹ = Số dư tức thời – Số tiền ký quỹ = 419 856,12 – 31,34 = 419 824,78

Mức ký quỹ là giá trị phần trăm (%) dựa trên tỷ lệ Số dư tức thời (Equity)/Tiền ký quỹ (Margin) được sử dụng.

Mức ký quỹ = (Equity/Margin) * 100% = (419 856,12/31,34) * 100% = 1339542,39%

Phần kết luận

Nếu bạn áp dụng giao dịch ký quỹ một cách chính xác, bạn có thể tăng đáng kể hiệu suất của chiến lược giao dịch ngoại hối. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là bạn cần sử dụng đòn bẩy tài chính tối đa có sẵn và mong đợi một phép màu. Ứng dụng hợp lý có nghĩa là bạn nên chọn kích thước đòn bẩy thoải mái cho bạn, để bạn không cảm thấy căng thẳng cảm xúc lớn vì quá trình giao dịch. Có thể có những khuyến nghị không phù hợp về đòn bẩy cho tất cả các nhà đầu tư, nhưng bạn phải luôn nhớ một điều! Bạn càng ít lo lắng hay phấn khích, bạn sẽ đưa ra quyết định giao dịch khôn ngoan hơn và do đó, cơ hội để bạn có thể tăng lợi nhuận. Bạn nên luôn luôn nhớ rằng đòn bẩy tài chính càng cao thì rủi ro càng cao! Nếu bạn là một nhà giao dịch mới bắt đầu, bạn nên tập trung vào việc hạn chế thua lỗ của mình hơn là kiếm được lợi nhuận khổng lồ. Khi bạn học cách bảo tồn vốn, bạn sẽ bắt đầu đạt được lợi nhuận.

P.S. Bạn có thích bài viết của tôi? Chia sẻ nó trong các mạng xã hội: đó sẽ là lời cảm ơn tốt nhất của bạn “:)

Hãy hỏi tôi những câu hỏi và bình luận dưới đây. Tôi sẽ vui mừng trả lời câu hỏi của bạn và đưa ra những lời giải thích cần thiết.

Liên kết hữu ích:

• Tôi khuyên bạn nên thử giao dịch với một nhà môi giới đáng tin cậy tại đây . Hệ thống cho phép bạn tự giao dịch hoặc sao chép các nhà giao dịch thành công từ khắp nơi trên thế giới.
• Trò chuyện trên Telegram với đội ngũ hỗ trợ Việt Nam cho những nhà giao dịch LiteFinance có sẵn ở đây https://t.me/blogforexchocacnhagiaodich
• Kênh Telegram với các phân tích chất lượng cao, đánh giá Forex, bài viết đào tạo và những thứ hữu ích khác cho các nhà giao dịch https://t.me/blogforexchocacnhagiaodich

Biểu đồ giá của EURUSD tại mốc thời gian thực